Запрет отгрузки при превышении суммы допустимого кредита

**Пример**.

Клиенту оформляется отгрузка товаров в кредит. Контроль суммы лимита кредита выполняется в рамках договора с клиентами. При оформлении кредитных соглашений рекомендуется использовать договоры для контроля превышения суммы допустимого кредита.

В рамках оформленного с клиентом договора, по которому расчеты ведутся по заказам, клиенту предоставляется лимит кредита 10 000 рублей (настройка **Запрещать отгрузку – при сумме задолженности более** в карточке договора).

Оформлен заказ клиента от 01.06.2021 на сумму 5 000 рублей. На форме заказа клиента отображается остаток допустимого кредита 5 000 рублей.

Остаток допустимого кредита - это сумма кредита, при превышении которой запрещена отгрузка клиенту.

Остаток допустимого кредита = Сумма кредитного лимита – (Фактический долг (долг клиента - наш долг) + Отгружается), где: Отгружается – это сумма заказов клиентов с действием «Отгрузить» и реализаций товаров и услуг в статусе «В пути».

Сумма допустимого кредита уменьшается на сумму планируемой оплаты от клиента (в т.ч. на сумму товаров, для которых в строках заказа установлено действие «Отгрузить») по результату проведения заказа клиента или по результату проведения реализации товаров и услуг не по заказу.

В рамках этого же договора с клиентом оформлена реализация товаров и услуг от 10.07.2021 на сумму  1 000 рублей (не по заказу) и новый заказ клиента от 19.07.2021 на сумму 4 000 рублей.

Остаток допустимого кредита рассчитывается с учетом сумм всех планируемых оплат от клиента (как по заказам, так и по реализациям не по заказу) в рамках договора с клиентом, по которому клиенту предоставлена сумма кредита.

В данном примере:

■ Сумма допустимого кредита 10 000 рублей по договору с клиентом.

■ Заказ клиента от 01.06.2021 на сумму 5 000 рублей.

■ Реализация товаров  услуг от 10.07.2021 на сумму 1 000 рублей (не по заказу).

■ Заказ клиента от 19.07.2021 на сумму 4 000 рублей.

■ Остаток допустимого кредита составляет 0 рублей.

Используя гиперссылку **Остаток допустимого кредита**, можно посмотреть список тех документов, по которым планируется оплата от клиента и остаток допустимой задолженности.

По заказу от 19.07.2021 поступила оплата от клиента на сумму 3 000 рублей – оформлен документ **Поступление безналичных ДС**.

После поступления оплаты остаток допустимого кредита увеличивается на сумму оплаты на 3 000 рублей.

По заказу от 19.07.2021 оформлена отгрузка товаров – документ **Реализация товаров и услуг**. При вводе реализации по заказу остаток допустимого кредита не изменяется.

Оформлен новый заказ клиента от 21.07.2021 на сумму 20 000 рублей. На момент оформления заказа остаток допустимого кредита составляет 3 000 рублей.

Товар в кредит по заказу от 21.07.2021 отгружается на большую сумму, превышена допустимая сумма кредита на 17 000 рублей, поэтому отгрузка по заказу запрещена.

Контроль допустимой суммы кредита выполняется:

■ при проведении заказа клиента, в котором для строк товаров установлено действие «Отгрузить» (при всех вариантах детализации расчетов, за исключением расчетов «по расчетным документам»);

■ при проведении реализации товаров и услуг не по заказу.

Контроль дебиторской задолженности при расчетах по расчетным документам при проведении заказа не выполняется.

Оформить отгрузку клиенту, нарушившему условия договора, можно при наличии роли «Отклонение от условий оплаты» или полных правах. В таком случае при проведении документов (заказов, реализаций не по заказу) сообщение о превышении допустимой суммы кредита по договору носит информационный характер, сообщение не блокирует проведение документов.

Запрет отгрузки при наличии просроченной задолженности

**Пример**.

Клиенту оформляется отгрузка товаров в кредит и при отгрузке в кредит необходимо контролировать наличие просроченной задолженности. При оформлении кредитных соглашений рекомендуется использовать договоры для контроля превышения суммы допустимого кредита и наличия просроченной задолженности.

В рамках оформленного с клиентом договора, по которому расчеты ведутся по заказам, клиенту предоставляется лимит кредита 10 000 рублей (настройка **Запрещать отгрузку – при сумме задолженности более**) и запрещена отгрузка при наличии просроченной задолженности  (настройка **Запрещать отгрузку – при наличии просроченной задолженности**).

Опция договора «Запрещать отгрузку - при наличии просроченной задолженности» распространяется только на фактическую (безусловную) задолженность и не учитывает заказы.

Контроль выполняется в режиме реального времени. Если в договоре установлен флаг контроля просроченной задолженности, то контроль выполняется на текущий момент времени. Если на текущий момент времени условия не выполняются, то заказ, реализацию провести не удастся, вне зависимости от того, какой датой будут оформлены документы.

Контроль на наличие просроченной фактической дебиторской задолженности срабатывает в рамках конкретного договора с клиентом:

■ при проведении заказа клиента в статусе «К выполнению» и с действием «Отгрузить».

■ при проведении реализации товаров и услуг/акта выполненных работ как по заказу, так и не по заказу.

Оформлен заказ клиента от 01.06.2021 на сумму 5 000 рублей и реализация товаров и услуг от 20.07.2021 по этому заказу  на сумму 5 000 рублей, дата платежа 20.07.2021. Остаток допустимого кредита по договору с клиентом составляет 5 000 рублей.

Оформлен новый заказ клиента от 21.07.2021 на сумму 3 000 рублей. На форме заказа клиента отображается надпись **Отгрузка запрещена**, при проведении заказа в статусе «К выполнению» и с действием «Отгрузить» будет  сообщение об имеющейся просроченной задолженности.

Отгрузки в рамках договора, по которому имеется фактическая просроченная задолженность, запрещены.

При наличии фактической просроченной задолженности на форме реализации товаров и услуг также появится надпись **Отгрузка запрещена** и при проведении реализации будет  сообщение об имеющейся просроченной задолженности.

Используя гиперссылку **Отгрузка запрещена**, можно посмотреть список тех документов, по которым планируется оплата от клиента, и по которым числится фактическая просроченная задолженность клиента.

Также можно воспользоваться отчетом **Задолженность клиентов**. Из отчета видно, что на дату 21.07.2021 имеется просроченная фактическая задолженность, образованная документом реализации товаров и услуг от 20.07.2021.

Провести отгрузку клиенту, нарушившему условия договора, можно при наличии роли «Отклонение от условий оплаты» или полных правах. В таком случае при проведении заказа, реализации товаров и услуг/акта выполненных работ сообщение об имеющейся просроченной задолженности по договору носит информационный характер, сообщение не блокирует проведение документа.

Контроль просроченной дебиторской задолженности при расчетах по расчетным документам при проведении заказа не выполняется.