Финансовые инструменты

Назначение подсистемы

Подсистема предназначена для возможности учета кредитных и депозитных договоров с возможностью:

• ввода начальных остатков по договорам,
• регистраций кредитных и депозитных договоров с учетом параметров погашения кредитов, начислений процентов и комиссий,
• рассчета ежемесячных сумм комиссий и процентов,
• анализа обязательств по кредитным договорам.

Настройка подсистемы

Работа с кредитами, депозитами и займами определяется функциональной опцией в разделе НСИ и администрирование - Казначейство - Управление параметрами казначейства – Договоры кредитов и депозитов.

Работа подсистемы

Учет кредитных договоров ведется в справочнике Договоры кредитов и депозитов. Ключевым параметром договора является график платежей, который используется в дальнейшем для формирования прогноза движений денежных средств в платежном календаре. График платежей является источником для формирования заявок на расходование денежных средств и документов начисления расходов (доходов) по процентам и комиссии. Начисления процентов по кредитам, депозитам и займам оформляется в конце каждого месяца при помощи регламентной операции в рабочем месте Закрытие месяца.
Для ввода начальных остатков предназначен документ Договоры кредитов, депозитов и займов выданных (НСИ и администрирование – Начальное заполнение – Документ ввода начальных остатков – Денежные средства).

Анализ данных

• Для анализа взаиморасчетов в рамках заключенных кредитных, депозитных договоров и займов по фактически произведенным оплатам и начислениям предназначен отчет Реестр договоров по кредитам и депозитам.
• Для анализа фактических оплат и начислений предназначен отчет Ведомость расчетов по финансовым инструментам.
• Для проведения сравнительного анализа отклонений по фактическим оплатам и начислениям предназначен отчет Сравнение графиков кредитов и депозитов.
• Для анализа отклонений по фактически произведенным оплатам и начислениям с учетом комиссии предназначен отчет План-фактный анализ оплат и начислений.